大泰金石和金观诚基金销售违规被暂停基金销售业务

今年开年，又有基金销售公司因为违规被暂停基金销售相关业务。

作为独立基金销售机构，大泰金石基金销售有限公司被曝出多个方面存在违规行为。江苏证监局称，大泰金石制作的“五维模型教您挑选优质基金”的宣传资料上有“排名靠前，选债能力、风控能力居同类基金前茅”“排名居前三分之一，抗跌能力强”等字样。制作的“钱包攻略”宣传资料上有“业绩好于大多数同类基金，居货币型基金的前七分之一”等字样，存在夸大或者片面宣传基金产品、不同基金业绩比较不严谨的情形。而在业务流程方面，大泰金石在选择基金产品时，对部分基金管理人未进行审慎调查，不符合规定。

在信息技术方面，江苏证监局认为，大泰金石存在三大违规行为：一是公司未定期组织信息系统安全演练；二是公司与上海华玥网络科技有限公司签署系统维护合同未向中国

证监会或江苏证监局报备；三是公司年度技术风险评估报告未向中国证监会或江苏证监局报备。

几乎同一时间，浙江证监局也对金观诚财富管理有限公司采取责令改正并暂停办理基金销售相关业务措施的决定。

事实上，在2018年5月，浙江证监局就出具过对金观诚财富管理有限公司采取责令改正并暂停办理基金销售相关业务措施的决定。不过，在整改期间，金观诚还是存在与关联方业务混同、风险不隔离、代销的关联方发行的多个基金产品出现兑付风险等新的重大问题和风险情况，反映出公司内部控制仍然存在重大问题、经营管理仍然存在较大风险。

也就是说，金观诚的基金销售业务在去年5月份便已暂停，只是，在整改期内金观诚依然问题不断，如今其基金销售业务被继续暂停。这一次，浙江证监局决定对金观诚采取责令改正并暂停办理基金销售相关业务12个月的行政监管措施。