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武汉农商行受罚千万 因存在21项违法违规事实

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除了国有银行以外,其实还有多种银行机构,包括农商行、农信社,所谓的农商行,即农村商业银行,可以说是农村信用社的“升级版”,据悉,银保监局开出巨额罚单,武汉农商行受罚千万,主要是因

除了国有银行以外,其实还有多种银行机构,包括农商行、农信社,所谓的农商行,即农村商业银行,可以说是农村信用社的“升级版”,据悉,银保监局开出巨额罚单,武汉农商行受罚千万,主要是因存在21项违法违规事实,来看看都是哪些?

武汉农商行是我国第一家副省级城市的农村商业银行,成立至今已有11年,经营范围以银行、金融服务业务为主,它的前身乃是当地的农信联社,曾在2018年的时候,和腾讯云合作建设新一代的智慧银行,甚至在今年还拿到了一项荣誉,成功入围2019年中国银行业100强榜单,排名第54位。

武汉农商行违法违规受罚

然而,该项荣誉公布半年以后,武汉农商行受罚千万,据了解,罚没合计为937.86万元,虽未达千万元,但已是非常接近,其中,被罚款的具体金额为771.43万元,其余的166.43万元乃是被没收的违法所得,违法违规行为涉及未按规定向监管部门报送关联交易情况报告;违规向关系人放贷

此外,还包括贷前调查不尽职致使贷款形成损失核销;贷款五级分类不准确;重大关联交易未按要求进行审批;超授信额度且违规审批放贷;内部问责不及时;同业存放款项违规纳入一般性存款核算;贷后管理不尽职导致信贷资金违规用于购买本行理财产品;贷后管理不尽职导致贷款资金被挪用;贷前调查不尽职致向失信被执行人放贷;贷后管理不尽职导致以贷收息。

在21项违法违规行为中,涉及贷后管理不尽职导致信贷资金回流借款人;贷后管理不尽职导致抵押物长期悬空;违规为地方政府提供债务融资;违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款;未严格执行受托支付;办理承兑汇票业务中对贸易背景审查不严形成垫款;违规为地方政府提供债务融资;违规办理纸质银行承兑汇票;未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业,虚增小微企业贷款;经营债券不审慎。

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